Logotyp Mirosława Kowalkowska
|

spotkanie@miroslawakowalkowska.pl

"Pieniądze szczęścia nie dają. Dają możliwości" Mirosława Kowalkowska

Mirosława Kowalkowska pierwsza z Bydgoszczy trzykrotna członkini Million Dollar Round Table - elitarne stowarzyszenie zrzeszające najlepszych doradców finansowych na świecie. Do MDRT należy mniej niż 1% wszystkich doradców finansowych świata. Członków MDRT cechuje profesjonalizm, wysoki poziom wiedzy, troska o klienta oraz niezmiennie najwyższa etyka.
Doradca finansowy będący członkiem MDRT – to gwarancja najwyższej jakości usług.

Skontaktuj sie ze mną
Satysfakcja
i bezpieczeństwo
Wiedza
i doświadczenie

Audyt
ubezpieczeniowy

Dzięki doświadczeniu spotykałam się z wieloma produktami finansowymi. Potrafię ocenić i doradzić w jakich obszarach dany produkt spełni oczekiwania klienta. Moją rolą jest wyciągnąć 100% korzyści dla klienta z każdego kupionego produktu.

Jeżeli jednak po przejrzeniu wszystkich dokumentów finansowych klient będzie gotowy do zmiany, rzetelnie przekaże informację jakie konsekwencje zamiany produktów.

Jakie są etapy audytu i potencjalne korzyści?

 

  • Spotkanie
  • Analiza potrzeb klienta
  • Analiza produktów jakie klient posiada
  • Ocena co z posiadanych produktów wpisuje się w aktualne potrzeby
  • Rozszerzenie oferty produktów
  • Zadowolony klient

Celem audytu ubezpieczeniowego jest określenie aktualnego poziomu ochrony ubezpieczeniowej.

Z mojego doświadczenia wiem, że jest to bardzo ważny punkt każdego spotkania z klientem. 


Efektem audytu jest raport  o posiadanych produktach finansowych dla Klienta zawierający wnioski dotyczące identyfikacji produktów, oceny  poziomu zabezpieczenia ryzyk występujących u Klienta. Bardzo często klient jest bardzo zaskoczony wynikami audytu

czytaj więcej
Posiadam
22
letnie dowiadczenie
Pomagam
620
klientom
Wspieram
120
lekarzy

Plany
finansowe

W mojej pracy spotykam się z klientem indywidualnym i biznesowym. Klient indywidualny potrzebuje analizy budżetu domowego i sprawdzenia na ile potrzebne są produkty finansowe.
Tworzę takie plany finansowe w zależności od potrzeb np. edukacja dziecka ( rozpoczynamy od już płatnej szkoły podstawowej ). Zabezpieczenie 100% dochodów w rodzinie, jeżeli zabraknie któregoś z małżonków - gwarancja wypłaty z ubezpieczenia na życie spowoduje, że budżet ten będzie nienaruszony.

Dla dzieci

  • Gromadzenie kapitału na studia w elitarnych szkołach lub szkołach za granicą.
  • Gromadzenie kapitału na ślub, wesele lub inne imprezy okolicznościowe.
  • Start w dorosłe życie
CZYTAJ WIĘCEJ

Emerytura

  • Zabezpieczenie dodatkowych środków utrzymania na jesień życia.
  • Opracowanie planu gromadzenia kapitału w oparciu o wiek klienta
  • Efektywne gromadzenie kapitału
CZYTAJ WIĘCEJ

Wolność finansowa

  • Skuteczne planowanie finansów osobistych
  • Szerokie spektrum możliwości pomnażania kapitału
  • Spersonalizowany dobór programu inwestycyjnego 
CZYTAJ WIĘCEJ

Należę do:

Skontaktuj się
ze mną

Mirosława Kowalkowska
ul. Gdańska 27
85-006 Bydgoszcz

501 049 427
mail:spotkanie@miroslawakowalkowska.pl

Nasza strona internetowa używa plików cookies (tzw. ciasteczka) w celach statystycznych, reklamowych oraz funkcjonalnych. Dzięki nim możemy indywidualnie dostosować stronę do twoich potrzeb.
Każdy może zaakceptować pliki cookies albo ma możliwość wyłączenia ich w przeglądarce, dzięki czemu nie będą zbierane żadne informacje.