- Gromadzenie kapitału na studia w elitarnych szkołach lub szkołach za granicą.
- Gromadzenie kapitału na ślub, wesele lub inne imprezy okolicznościowe.
- Start w dorosłe życie
"Bo zdrowie i pieniądze są ważne!!!!! "
Mirosława Kowalkowska pierwsza z Bydgoszczy trzykrotna członkini Million Dollar Round Table - elitarne stowarzyszenie zrzeszające najlepszych doradców finansowych na świecie. Do MDRT należy mniej niż 1% wszystkich doradców finansowych świata. Członków MDRT cechuje profesjonalizm, wysoki poziom wiedzy, troska o klienta oraz niezmiennie najwyższa etyka.
Doradca finansowy będący członkiem MDRT – to gwarancja najwyższej jakości usług.
Dzięki 25 letniemu doświadczeniu spotykałam się z wieloma produktami finansowymi. Potrafię ocenić i doradzić w jakich obszarach dany produkt spełni oczekiwania klienta. Moją rolą jest wyciągnąć 100% korzyści dla klienta z każdego kupionego produktu.
Jeżeli jednak po przejrzeniu wszystkich dokumentów finansowych klient będzie gotowy do zmiany, rzetelnie przekaże informację jakie konsekwencje zamiany produktów.
Jakie są etapy audytu i potencjalne korzyści?
Celem audytu ubezpieczeniowego jest określenie aktualnego poziomu ochrony ubezpieczeniowej.
Z mojego doświadczenia wiem, że jest to bardzo ważny punkt każdego spotkania z klientem.
Efektem audytu jest raport o posiadanych produktach finansowych dla Klienta zawierający wnioski dotyczące identyfikacji produktów, oceny poziomu zabezpieczenia ryzyk występujących u Klienta. Bardzo często klient jest bardzo zaskoczony wynikami audytu
W mojej pracy spotykam się z klientem indywidualnym i biznesowym. Klient indywidualny potrzebuje analizy budżetu domowego i sprawdzenia na ile potrzebne są produkty finansowe.
Tworzę takie plany finansowe w zależności od potrzeb np. edukacja dziecka ( rozpoczynamy od już płatnej szkoły podstawowej ). Zabezpieczenie 100% dochodów w rodzinie, jeżeli zabraknie któregoś z małżonków - gwarancja wypłaty z ubezpieczenia na życie spowoduje, że budżet ten będzie nienaruszony.
Mirosława Kowalkowska
ul. Plac Kościeleckich 3
85-033 Bydgoszcz
501 049 427
mail:spotkanie@miroslawakowalkowska.pl